Wie sehen die auxmoney Erfahrungen von Kreditnehmern und Anlegern aus?

auxmoney logo
Inhaltsverzeichnis:  Die wichtigsten Fakten:
 Für Kreditnehmer:

  • einer der größten Marktplätze für Privatkredite in Deutschland
  • Zinsen häufig günstiger als bei der Hausbank
  • ein Kreditnehmer steht vielen potenziellen Geldgebern gegenüber
  • der Schufa-Eintrag ist nicht wichtig
  • Selbstständige und Freiberufler haben eine Chance

Für private Kreditgeber:

  • häufig bessere Verzinsung als bei Bankanlagen
  • einfache und bequeme Anlagemöglichkeiten bereits ab 25€
  • größtmögliche Anlagesicherheit durch genaue Bonitätsinformationen über potentielle Kreditnehmer
  • persönliche Auswahlmöglichkeit von Kreditprojekten nach Zinssatz und Laufzeit

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Was ist auxmoney?

auxmoney homepage
Auf der Suche nach einem Kredit, kann das Internet eine gute Plattform sein. auxmoney bringt im Netz Kreditnehmer mit potentiellen Geldgebern zusammen Auf diesem Kreditmarktplatz stehen dem Kreditnehmer aber keine Banken und Sparkassen als Geldgeber gegenüber, sondern Privatpersonen, die die Kreditvergabe als Anlageform nutzen.

Wer sich einen Geldbetrag erhofft, muss den Geldgebern erst einmal vorstellen, für welchen Zweck er das Geld verwenden will. Hierzu erstellt er auf der Seite ein so genanntes Projekt. Das Projekt enthält immer die Summe, die geliehen werden soll und erläutert mit wie viel Prozent Zinsen, die Summe zurückgezahlt werden soll.

Darüber hinaus kann der Kreditnehmer sich und den Grund für den er das Geld benötigt vorstellen und potentielle Kreditgeber so von der Wichtigkeit und der Seriosität seines Vorhabens überzeugen. Nun heißt es warten, denn jetzt haben die Geldgeber die Chance dieses und alle anderen Projekte anzuschauen und sich für ein oder mehrere Projekte zu entscheiden.

Worin besteht der Vorteil einer Kreditaufnahme bei auxmoney?

auxmoney ist die größte Plattform für Online-Privatkredite in Deutschland. Seit der Gründung im Jahre 2007 wurden bereits über 50.000 Kredite über die Plattform vergeben. Die Kreditvergabe erfolgt schnell und unbürokratisch und viele Menschen, die bei normalen Banken keine Chance auf einen günstigen Kredit hatten, konnten sich dank auxmoney ihre finanziellen Träume erfüllen.

Betrachtet man die normale Kreditvergabe bei Sparkassen und Banken, dann sitzt der Kreditnehmer immer einem einzige Bankangestellten gegenüber, den er davon überzeugen muss, dass sein Kreditgrund wirklich wichtig ist und dass er über die richtigen Sicherheiten verfügt. In der heutigen Zeit ist dies immer schwieriger.

Bei auxmoney hat der Kreditnehmer hingegen den Vorteil, dass er vielen Privatleuten gegenüber steht, die sich nun überlegen können, ob sie Geld geben wollen. Dies kann ein eindeutiger Vorteil sein, denn so ist die Chance auf Geld enorm erhöht. Dadurch können auch Freiberufler und Selbstständige auf Geld hoffen, die bei Banken in der Regel fast keine Chancen auf einen Kredit haben.

eine junge Frau die einen auxmoney Kredit beantragt

Vorteile für Kreditnehmer

  • einer der größten Online-Marktplätze für Privatkredite in Deutschland
  • Zinsen auf Kredite sind häufig günstiger als bei der Hausbank
  • Registrierung ist kostenlos
  • der Kreditnehmer steht vielen potenziellen Geldgebern gegenüber
  • der Schufa-Eintrag ist nicht wichtig
  • Selbstständige und Freiberufler haben eine Chance
  • die Höhe der Zinsen kann der Kreditnehmer bestimmen

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Welche Nachteile gibt es für Kreditnehmer?

  • die Kredithöhe ist maximal 25.000 Euro
  • der Kreditnehmer darf höchstens 69 Jahre alt sein
  • innerhalb von 20 Tagen müssen auf der Plattform Geldgeber für das Kreditprojekt gefunden werden

Worin besteht der Vorteil für Anleger?

Der Hauptvorteil für Anleger besteht darin, dass sie bei auxmoney meist mit einer höheren Rendite rechnen können, als wenn sie ihr Geld traditionell bei einer Bank anlegen. Die Plattform bietet häufig Renditen um die 6,7 % – ein Wert, der mit herkömmlichen Anlageformen heute nur noch sehr schwer zu erreichen ist.

Möchte man bei auxmoney Geld anlegen, dann sollte nicht nur der Blick auf die gute Verzinsung ein Kriterium für die Auswahl eines Kreditprojekts sein. Neben den Angaben über die Verwendung des Geldes sollten auch immer die Bonitätsinfos des jeweiligen Kreditnehmers gelesen werden, um das Risiko eines Kreditausfalls möglichst gering zu halten.

Da Banken heutzutage das Risiko bei der Vergabe von Krediten scheuen, kann der Anleger bei auxmoney sich auch dazu entschließen, Menschen mit schlechten Schufaeinträgen einen Kredit zu geben, wenn ihn deren Präsentation und Projektvorstellung überzeugen. Riskantere Anlagen versprechen wie so oft auf dem Finanzmarkt auch höhere Renditen.

Daher ist das Auswählen welches Projekt man als Anleger unterstützen will immer ein gewisser Balanceakt. Zu Beginn ist es oft die beste Strategie in sichere Projekte von Kreditnehmern mit hoher Bonität zu investieren. Hat man dann bereits etwas Erfahrung gesammelt kann man sich an riskantere Investitionen mit höhreren Renditeaussichten heranwagen.

Die Fachleute von auxmoney empfehlen jedem Anleger, dass er anstelle eines großen Kredits sein Geld lieber aufteilt und es in mehrere kleinere Kreditprojekte stecken sollte. So kann das Risiko gestreut werden und sollte es wirklich zu Verlusten kommen, wird dieser deutlich geringer sein, als wenn man das gesamte Kapital in ein einziges Projekt investiert hätte.

Vorteile für Anleger

  • kostenlose Anmeldung
  • einfache und bequeme Anlagemöglichkeiten bereits ab 25€
  • größtmögliche Anlagesicherheit durch genaue Bonitätsinformationen über potentielle Kreditnehmer
  • persönliche Auswahlmöglichkeit von Kreditprojekten nach Zinssatz und Laufzeit
  • Kreditabwicklung erfolgt zentral druch auxmoney und die Partnerbank

Jetzt Geld bei auxmoney anlegen

Wie wird eine Registrierung bei auxmoney abgeschlossen?

Wie bei vielen Plattformen im Internet muss der Interessierte erst einmal für die Registrierung einige Daten eingeben. Das Anmeldeformular wird dann abgesendet und im Gegenzug erhält der zukünftige Kunde eine Email von der Plattform. Wird jetzt noch der Aktivierungslink angeklickt, ist die Registrierung abgeschlossen. So kann der Geldgeber nun nach dem besten Kreditprojekt für das sich eine Anlage lohnt suchen und der Kreditnehmer kann sein Projekt einstellen und sich hoffentlich bald über einen Kreditgeber freuen.

Was kostet das Einstellen eines Projekts?

Wer bei auxmoney Geldgeber finden will, der kann dies kostenlos tun. Wenn sich aber Geldgeber gefunden haben und ein Kredit zustande gekommen ist, verlangt auxmoney vom Kreditnehmer eine einmalige Gebühr von 2,95 Prozent auf die Nettokreditsumme. Aber auch der Geldgeber muss sich auf eine Gebühr von einem Prozent auf die Nettokreditsumme einstellen.

Welche Kunden sind bei dieser Plattform zu finden?

Bei auxmoney werden die Kunden in Kreditnehmer und Anleger unterschieden. Beide können sich kostenlos anmelden und der Kreditnehmer und der Anleger müssen bei einer erfolgreichen Kreditvergabe nachher die zusätzliche Gebühr an diese Plattform entrichten. Hierbei hat der Anleger einen Prozentsatz von 1 zu zahlen und der Kreditnehmer einen Prozentsatz von 2,95. Diese Gebühren sind einmalig zu entrichten.

Welche Voraussetzungen muss ein Kreditnehmer erfüllen?

checkliste mit voraussetzungen für Kreditnehmer

Neben einem bestimmten Alter (s. nächster Absatz) muss der Kreditnehmer immer über eine deutsche Bankverbindung verfügen. Nur dann ist es möglich, dass er auf dieser Crowdlending Plattform nach Kreditgebern suchen kann. Dazu muss der Kreditnehmer einen Wohnsitz in Deutschland vorweisen können. Aber auch regelmäßige Einnahmen bzw. ein regelmäßiges Gehalt sind Pflicht. Dies soll dafür sorgen, dass die Kreditnehmer in der Lage sind, die Kreditsumme samt Verzinsung zurückzuzahlen.

Gibt es eine altersmäßige Begrenzung bei auxmoney?

18-69 altersbegrenzung

Will man sich bei diesem Anbieter nach Geldgebern umschauen, kann dies nur geschehen, wenn der Kreditnehmer ein Mindestalter von 18 Jahren erreicht hat. Ein Höchstalter ist auch vorgegeben, denn der Kreditnehmer darf maximal 69 Jahre alt sein. Dies soll ausschließen, dass der Kreditnehmer so alt ist, dass er auf jeden Fall den Kredit nicht mehr vollständig zurückzahlen kann.

Gibt es Menschen, die auf dieser Plattform keinen Kredit erhalten?

Damit sich auch immer wieder ausreichend viele Geldgeber auf der Plattform anmelden, wird nicht jeder Interessierte bei auxmoney als Kreditnehmer angenommen. Beispielsweise werden keine Kreditnehmer akzeptiert, die eine Privatinsolvenz anmelden mussten oder gegen die ein Haftbefehl vorliegt. Diese Menschen bilden ein zu großes Risiko für potenzielle Geldgeber und werden deshalb bei der Registrierung gleich abgelehnt.

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Welche Summe kann sich der Kreditnehmer leihen?

Auf der Suche nach einem Kredit für eine Wohnungsrenovierung oder eine sensationelle Geschäftsidee kann der Kreditnehmer sich eine Summe von 1000 bis 25.000 Euro leihen. Mit der Begrenzung auf 25.000 Euro soll verhindert werden, dass die Geldgeber zu große Risiken bei einer Kreditvergabe eingehen. Dadurch können Verluste, die den finanziellen Ruin des Geldgebers bedeuten würden, vermieden werden.

Wer legt die Verzinsung der Kreditsumme fest?

Auf dieser Crowdlending Plattform hat der Kreditnehmer die Chance seine Verzinsung der Kreditsumme selbst festzulegen. Das gibt dem Kreditsuchenden die Möglichkeit durch eine attraktive Verzinsung die Geldgeber auf sein Vorhaben aufmerksam zu machen.

Wie lang ist die Laufzeit bei einem auxmoney Kredit?

uhr mit geld im hintergrund

Wie lange die Rückzahlung der Raten bei einem Kredit dauern soll können Kreditnehmer und Anleger ganz individuell miteinander ausmachen. Auf der Plattform gibt es keine strengen Vorschriften hinsichtlich der Kreditlaufzeit. Die Höhe der Raten kann ebenfalls flexibel festgelegt werden.

Ist die Vorstellung des Kreditprojekts wichtig?

Wie auf vielen unterschiedlichen Plattformen die Gestaltung des Profils, ist auch auf dieser Plattform die Präsentation des Kreditprojekts von besonderer Wichtigkeit. Hier sollte man eindrucksvoll schildern, wie wichtig ein Projekt ist. Vor allem bei geschäftlichen Projekten, wie der Gründung eines Unternehmens, sollte der Anleger immer das Gefühl haben, dass der Kreditnehmer ein Fachmann in seinem Bereich ist und das dieses Projekt erfolgreich sein wird. Dies kann der Kreditnehmer auch mit Bildern unterstreichen, was das Projekt noch anschaulicher macht und die Chancen auf einen Kredit steigen lässt. Viele Anleger stehen reinen Konsumkrediten oder Krediten zur Finanzierung von Finanzspekulation (z.B. mit binären Optionen) kritisch gegenüber.

Warum steht eine Bank hinter dieser Plattform?

Da in Deutschland die Kreditvergabe mit einer Erlaubnis durch die Ämter geregelt werden muss, hat auxmoney einen Partner mit der SWK Bank gefunden. Diese regelt alle vertraglichen Dinge bei der Abwicklung und der Vergabe von Krediten, so dass Kreditnehmer und Anleger rechtlich abgesichert sind. So können sich Kreditnehmer und Anleger darauf verlassen, dass ihr Geld in sicheren Händen ist und die Abwicklung der Kreditvergabe und -rückzahlung absolut seriös und zuverlässig erfolgt.

Ist diese Crowdfinding Plattform nur auf Deutschland beschränkt?

auxmoney kunde mit geld vor deutschland flagge

Zur Zeit ist auxmoney nur für Kreditnehmer aus Deutschland geöffnet. Für die Anleger gilt, dass auch Anleger aus Österreich bei diesem Anbieter aktiv werden können. Hierbei muss der Anleger aber ein deutsches Konto besitzen.

Gibt es auch andere gute Crowdfunding Plattformen?

Möchte man sich nicht bei dieser Seite anmelden, gibt es im Internet noch einige auxmoney Alternativen, die privat mit privat für einen Kredit zusammenbringen. Ein Anbieter der uns hier besonders überzeugt hat ist smava.

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Gibt es gute auxmoney Erfahrungen?

Wie über 55.000 erfolgreich vergebenene Kredite belegen, erfreut sich auxmoney in Deutschland großer Beliebtheit. Viele Privatpersonen konnten sich dank auxmoney größere Anschaffungen leisten und es gibt viele Selbstständige die über diese Plattform die nötige Finanzierung für ihre beruflichen Träume erhalten haben. In vielen Erfahrungsberichten kann man nachlesen, dass diese Kreditnehmer hier die besten Bedingungen für einen Kredit gefunden haben.

Aber auch viele Anleger berichten über sehr positive Erfahrungen mit der auxmoney Plattform. Besonders die gute Rendite wird dabei von vielen als Grund für ihr regelmäßiges Investment bei dem Anbieter genannt.

In meinem ausführlichen Artikel zum Thema finden sie viele weitere Infos rund um das Thema auxmoney Erfahrungen.

Wozu dient der auxmoney Kreditrechner?

Um Kreditnehmern die Ermittlung der Kosten für ihren Kredit zu erleichtern, bietet die Plattform einen nützlichen Kreditrechner an. Mit wenigen Eingaben kann dieser die gewünschten Beträge liefern.

Ist auxmoney wirklich die Revolution des Kreditwesens?

In der heutigen Zeit ermöglichen Plattformen wie diese auch Menschen einen Kredit, die lange Zeit bei den Banken keine Chance hatten. Dies kann als Revolution bezeichnet werden, denn so können auch Selbstständige und Freiberufler endlich zu guten Konditionen einen Kredit erhalten. Selbst die Banken sehen auxmoney inzwischen als ernsthafte Konkurrenz.

Seit wann können Kunden auxmoney nutzen?

Die Plattform besteht seit dem Jahr 2007 und seit dem haben sich von fast 50.000 Geldgeber dazu entschlossen einen Kredit zu vergeben. auxmoney zeigt durch die unterschiedlichsten Projekte, dass sich hier auch Kunden Hoffnung auf einen Kredit machen können, die bei den Banken keine Chance hätten.

Wie lange kann ein Projekt auf der Plattform erscheinen?

Wer sein Kreditprojekt vorstellen will, sollte darauf achten, dass hierfür eine maximale Zeitspanne von 20 Tagen für den Kreditnehmer vorgegeben ist. Wird in dieser Zeit kein Kreditgeber gefunden, dann wird das Projekt entfernt. Darum ist es für den Kreditnehmer notwendig, dass er sich mit der Ausgestaltung seines Projekts besondere Mühe gibt, damit er viele Geldgeber ansprechen kann.

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Gibt es einen Service der Kreditnehmern und Anlegern hilft?

Kundeservice Mitarbeiterin mit Sprechblase "Fragen"

Wie auf vielen Internetseiten kann der Nutzer viele Serviceleistungen in Anspruch nehmen, sodass eine Email oder eine Nachricht an auxmoney schnell dazu führt, dass aufgetretene Probleme mit guten Ratschlägen aus der Welt geschaffen werden können. auxmoney ist sowohl per E-Mail unter info@auxmoney.com als auch per Telefon unter der Nummer 0211 542 432 22 (Mo.-Fr. 10-18 Uhr) erreichbar.

Ist ein Kreditmarktplatz eine Konkurrenz zu den Banken?

Die modernen Crowdlending Plattformen werden auch für die Banken immer mehr zu einer Konkurrenz. Dies liegt an der Schwierigkeit vieler Menschen, die bei den Banken keine Chance haben einen Kredit zu bekommen. So ist der Verlierer bei der Bank, der vielleicht einen negativen Schufa-Eintrag hat, auf diesen Plattformen häufig ein Gewinner und kann sich über das dringend benötigte Geld freuen.

Ist die Ablehnung einer Bank ein Grund dafür kein Geld auf auxmoney zu bekommen?

Viele der Nutzer die von den Banken Absagen bekommen haben, müssen sich keine Sorgen mehr machen, denn die Geldgeber schauen nicht auf diese Entscheidungen, sondern sie suchen nach guten Kreditprojekten, die sie gerne unterstützen würden.

Kann man mehrere Kreditprojekte gleichzeitig starten?

Wer als Kreditnehmer Geld leihen will, der kann bei auxmoney nur ein Projekt auf einmal starten. Dies soll das Risiko für Anleger möglichst gering halten. Denn ansonsten könnten Kreditnehmer unzählige Projekte starten und die Plattform eventuell sogar für kriminelle Machenschaften missbrauchen.

Können Bürgen gestellt werden?

Bürgen können bei auxmoney nicht gestellt werden, da es sich hier nicht um die Kreditseite einer Bank handelt. Die vertragliche Seite des Kredits wird nur zwischen Kreditnehmer und Kreditgeber geregelt.

Wie kann der Kreditnehmer sich absichern?

Für den Schutz gegen Todesfall, Arbeitsunfähigkeit und Arbeitslosigkeit sollte der Kreditnehmer immer eine Restkreditversicherung abschließen, um einem finanziellen Notfall vorzubeugen.

Fazit

Ob Renovierung, Autofinanzierung oder ein Kredit trotz Schufa für eine neue Geschäftsidee – mit auxmoney ist es möglich, dass sich auch Menschen finanzielle Träume erfüllen können, die bei den Banken keine Chance auf einen Ratenkredit haben.

Häufig sind die Konditionen für einen Kredit auf auxmoney deutlich günstiger als bei der eigenen Hausbank und auch Menschen mit einem negativen Schufa-Eintrag oder Selbständige haben hier meist eine deutlich bessere Chance das benötigte Kapital zu erhalten als bei den meisten Kreditinstituten.

Bei der Anmeldung, muss der Kreditnehmer sich viel Mühe geben, um eventuellen Geldgebern sein Kreditprojekt schmackhaft zu machen. Dies kann auch mit Bildern geschehen. Findet sich ein Geldgeber, sorgt auxmoney dafür, dass alles Vertragliche ohne Probleme geregelt wird.

Auf diese Weise haben schon über 50.000 Kreditnehmer einen Geldgeber gefunden und so mancher Traum von einer Renovierung, dem neuen Auto oder einer Firmengründung ließ sich erfüllen.

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Häufige Fragen zu auxmoney (FAQ)

Wer kann sich auf auxmoney anmelden?

verschiedene menschen aus der auxmoney zielgruppe

auxmoney ist eine Plattform für Privatpersonen, die entweder Geld anlegen wollen oder einen Kredit suchen. Wer auf der Suche nach einem Kredit auf dieser Plattform ist, muss einen Wohnsitz in Deutschland vorweisen können und auch ein Konto bei einer deutschen Bank ist erforderlich. Zudem müssen Kreditnehmer zwischen 18 und 69 Jahre alt sein.

Gibt es Risiken bei der Kreditvergabe?

horizont mit risiken text

Natürlich kann auch diese Crowdlending Plattform nicht die 100 %ige Sicherheit für den Anleger bieten, aber durch viele wichtige Infos über den Kreditnehmer lässt sich das Risikos des Geldverlusts doch erheblich vermindern.

Welche Summen kann man auf der Plattform leihen?

Geldsumme die man sich auf auxmoney leihen kann

Auf der Suche nach einem Kredit kann der Kreditnehmer hier Summen von 1000 bis 25000 Euro leihen.

Wie kann man seine Mitgliedschaft beenden?

exit symbol

Lässt sich trotz eines guten Kreditprojekts kein Geldgeber finden, dann kann es auch vorkommen, dass Nutzer die Plattform lieber verlassen wollen. Hierfür reicht eine schriftliche formlose Kündigung vollkommen aus, die der Nutzer per Brief, Fax oder E-Mail schicken kann.

Wie hoch sind die Zinsen bei auxmoney?

Prozentsymbol auf grünem Grund

Die Höhe der Verzinsung ist eine Sache zwischen Kreditnehmer und Anleger und wird nicht von auxmoney generell festgelegt.

Können auch Selbstständige hier einen Kredit erhalten?

selbstständige frau die einen Kredit benötigt

Natürlich ist diese Plattform ideal für alle, die bei den Banken keine Chance auf einen Ratenkredit haben wie Freiberufler und Selbstständige.

Kann man auch ohne einen guten Schufaeintrag hier einen Online Kredit erhalten?

kredit ohne schufa

auxmoney ist eine Plattform von privat zu privat, wo auch ohne gute Schufawerte Kredite möglich sind, wenn der Geldgeber darauf keinen Wert legt.

Gibt es schon gute auxmoney Erfahrungen?

junge frau die eine positive auxmoney erfahrung gemacht hat

Seit die Plattform an den Start gegangen ist, haben sich hier schon fast 50.000 Kreditnehmer über Geld freuen können. Auch zahlreiche Anleger berichten von positiven Erfahrugen und heben die guten Renditechancen auf der Plattform hervor.

Gibt es Vorsichtsmaßnahmen für Anleger?

vorsicht symbol

Die Plattform rät ihren Anlegern immer, dass es besser ist, wenn man statt einer großen Summe lieber mehrere kleine Summen als Kredite vergibt, denn so kann das Risiko eines Verlustes erheblich gemindert werden.

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Andere Websites zum Thema:

  1. http://www.gutefrage.net/frage/auxmoney-de-kredit-von-privat-an-privat-wer-hat-erfahrung
  2. http://www.manager-magazin.de/finanzen/alternativegeldanlage/a-771155-3.html
  3. https://itunes.apple.com/de/app/auxmoney-anleger-app/id748391885?mt=8
  4. http://www.wiwo.de/themen/auxmoney
Wie sehen die auxmoney Erfahrungen von Kreditnehmern und Anlegern aus?
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